Як повідомляє Економічна правда, навіть за наявності офіційного доходу, сплачених податків і підтвердженого походження коштів українці можуть зіткнутися зі складнощами під час купівлі Bitcoin, USDT або USDC. Причина полягає не лише у валютних обмеженнях, а й у вимогах фінансового моніторингу.
Експерти наголошують, що головне завдання полягає не тільки в успішному придбанні криптовалюти, а й у можливості довести законність походження коштів під час перевірок банками, біржами чи державними органами, пише Startjob.
Що потрібно для законної купівлі криптовалюти
Під час воєнного стану в Україні продовжують діяти валютні обмеження НБУ, а повноцінне законодавство щодо віртуальних активів ще не запрацювало. Сам факт купівлі криптовалюти не підтверджує законність коштів, за які її придбали.
Фахівці рекомендують формувати повний пакет документів, який підтверджує походження грошей та рух активів.
До нього входять:
- документи про легальний дохід;
- підтвердження сплати податків;
- особистий банківський рахунок;
- верифікований акаунт на централізованій криптобіржі;
- ордер на купівлю;
- банківські виписки;
- інформація про виведення активів на власний криптогаманець;
- історія транзакцій.
Які обмеження діють для українців
Купувати криптовалюту з будь-якого українського рахунку без обмежень не можна. Правила залежать від вимог НБУ, банку та самої торговельної платформи.
Операції з придбання криптовалюти можуть підпадати під фінансовий моніторинг, а окремі платежі банк має право не проводити навіть у межах встановлених лімітів.
Чому не варто використовувати рахунок ФОП
Експерти радять не оплачувати особисті криптоінвестиції з підприємницького рахунку.
Безпечнішим вважається такий порядок:
- отримати дохід як ФОП;
- сплатити податки;
- переказати чистий прибуток на особистий рахунок фізичної особи;
- лише після цього купувати криптовалюту відповідно до чинних правил.
Які ризики має купівля через P2P та готівку
Купівля криптовалюти через P2P-сервіси або за готівку можлива, однак у майбутньому може викликати більше запитань під час перевірки походження активів.
У таких випадках рекомендується зберігати:
- ордер на купівлю;
- дані контрагента;
- підтвердження банківського переказу;
- адресу криптогаманця;
- хеш транзакції;
- документи про походження коштів;
- письмовий договір і розписку, якщо використовується готівка.
Що враховують європейські банки
Якщо власник криптовалюти планує використовувати кошти в Європі, банки можуть перевіряти повну історію походження активів.
Найбільш зрозумілою для фінансових установ вважається схема, коли використовуються власні легальні кошти, особистий рахунок, особистий акаунт на біржі та власний криптогаманець. Велика кількість посередників, чужих рахунків або готівкових розрахунків лише ускладнює підтвердження законності операцій.
Нагадаємо, раніше ми писали про прогноз магнітних бур на 4 липня та очікувану геомагнітну активність для людей.
